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大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2024年度

關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)報(bào)告

2024年，大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“本社”）根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀保監(jiān)辦便函〔2022〕69號(hào)）監(jiān)管要求以及《大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2024年修訂版）》文件要求，持續(xù)高度重視本社關(guān)聯(lián)交易管理，積極完善關(guān)聯(lián)交易管理制度和管理流程，通過(guò)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易日常監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和分析，認(rèn)真履行關(guān)聯(lián)交易審批和披露義務(wù)，確保關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制持續(xù)有效運(yùn)行?，F(xiàn)將本社2024年度關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告如下：

一、 關(guān)聯(lián)交易管理情況

（一）持續(xù)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)把關(guān)聯(lián)交易審核關(guān)。

2024年，本社提交關(guān)聯(lián)交易控制委員審議的關(guān)聯(lián)授信交易共計(jì)14筆，金額1221.8萬(wàn)元；關(guān)聯(lián)非授信交易57筆，金額5291.35萬(wàn)元，其中重大關(guān)聯(lián)交易2筆，其余為一般關(guān)聯(lián)交易；其中定期存款業(yè)務(wù)22筆，金額5191.11萬(wàn)元。

本社于2024年12月10日通過(guò)了《大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于與大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司簽訂服務(wù)合同的議案（草案）》的決議，該事項(xiàng)為重大關(guān)聯(lián)交易，已按照重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審查、披露且已向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。2024年12月26日，本社與大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司簽訂了保安服務(wù)合同統(tǒng)一交易協(xié)議和C&K技術(shù)設(shè)備聯(lián)網(wǎng)協(xié)議書(shū)統(tǒng)一交易協(xié)議兩份合同，另一份合同由于原合同在2025年7月31日到期，該份合同將于到期前一個(gè)月進(jìn)行續(xù)簽，以上三份合同金額合計(jì)107.28萬(wàn)元，期限12個(gè)月，為重大關(guān)聯(lián)交易，已通過(guò)本社關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)審查，并獲第六屆第二次理事會(huì)審議通過(guò)，該筆重大關(guān)聯(lián)本年度未有發(fā)生交易。

2024年，本社審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，均以遵循一般商業(yè)條款和符合整體股東利益為原則，表決關(guān)聯(lián)議案時(shí)，關(guān)聯(lián)方均回避表決，其他成員積極發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)。日常工作中，及時(shí)將關(guān)聯(lián)授信信息提供理事辦，便于理事或監(jiān)事了解和掌握關(guān)聯(lián)情況，有效防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

（二）依規(guī)落實(shí)關(guān)聯(lián)方管理，夯實(shí)關(guān)聯(lián)交易合規(guī)基礎(chǔ)。

2024年，本社結(jié)合關(guān)聯(lián)方、股權(quán)關(guān)系較復(fù)雜等現(xiàn)實(shí)情況，進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)方管理的主動(dòng)性與前瞻性，及時(shí)梳理、動(dòng)態(tài)更新名錄。

關(guān)聯(lián)法人方面，根據(jù)監(jiān)管新規(guī)實(shí)施分類認(rèn)定、統(tǒng)一管理。日常業(yè)務(wù)開(kāi)展中，本社依據(jù)客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系變化情況對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，通過(guò)企查查等渠道核實(shí)關(guān)聯(lián)方法人變化情況，確保關(guān)聯(lián)交易得到有效監(jiān)控。根據(jù)關(guān)聯(lián)交易新規(guī)，在關(guān)聯(lián)自然人方面，依據(jù)本社理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層成員以及具有大額授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等核心業(yè)務(wù)審批或者決策權(quán)的人員變動(dòng)等情況，通過(guò)向主要股東征集信息，以及向新增理事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、具有大額授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等核心業(yè)務(wù)審批或者決策權(quán)的人員等發(fā)送關(guān)聯(lián)方名錄采集模板的方式，主動(dòng)提示關(guān)聯(lián)自然人進(jìn)行信息申報(bào)，并及時(shí)更新關(guān)聯(lián)自然人名單。

（三）優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易精細(xì)化管理。

2024年，本社持續(xù)優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易上限管理，目前存量重大關(guān)聯(lián)授信交易2筆，其中一筆為本社當(dāng)年新增重大關(guān)聯(lián)交易，均有按相關(guān)制度合規(guī)有序開(kāi)展。

二、 關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易統(tǒng)計(jì)與分析

2024年，本社按照監(jiān)管部門(mén)、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等規(guī)定，分類認(rèn)定和統(tǒng)計(jì)關(guān)聯(lián)方信息。日常業(yè)務(wù)中與關(guān)聯(lián)方發(fā)生的關(guān)聯(lián)交易堅(jiān)持一般商業(yè)原則，交易條件公平合理，符合本社和股東的整體利益。具體統(tǒng)計(jì)和分析如下：

（一）關(guān)聯(lián)方認(rèn)定及關(guān)聯(lián)交易情況

1、關(guān)聯(lián)方認(rèn)定情況。截止2024年末，本社根據(jù)《國(guó)有企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》以及《大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)聯(lián)交易管理辦法（2024年修訂版）》，認(rèn)定生效的關(guān)聯(lián)方共464名，其中關(guān)聯(lián)自然人339名，占全部關(guān)聯(lián)方的73.06%，企業(yè)法人125名，占比26.94%。

2、關(guān)聯(lián)交易情況。截至2024年末，本社存量關(guān)聯(lián)交易133筆、各類交易余額5808.14萬(wàn)元。其中：按關(guān)聯(lián)方類型，法人關(guān)聯(lián)方28筆，余額4539.05萬(wàn)元，自然人關(guān)聯(lián)方105筆、余額1269.09萬(wàn)元；按關(guān)聯(lián)交易類型，授信類交易余額為2249.09萬(wàn)元,存款類交易余額為3488.85萬(wàn)元，服務(wù)類交易余額30.2萬(wàn)元；按關(guān)聯(lián)交易性質(zhì)，重大關(guān)聯(lián)交易3筆，余額133.28萬(wàn)元；一般關(guān)聯(lián)交易130筆、 余額5762.14萬(wàn)元。關(guān)聯(lián)方授信指標(biāo)均控制在監(jiān)管要求的范圍之內(nèi)，具體情況如下：

3.本年重大關(guān)聯(lián)交易情況。

（1）存量重大關(guān)聯(lián)交易情況

本社于2022年12月23日通過(guò)了《大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于大田晉農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理服務(wù)的議案（草案）》的決議，標(biāo)的金額：20000元/月*12月*3年=72萬(wàn)元，期限3年，合同于2023年1月13日簽訂，該交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。從2023年2月份起，總計(jì)收到服務(wù)費(fèi)用46萬(wàn)元。

（2）本年度新增關(guān)聯(lián)交易情況

大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司與本社原服務(wù)合同協(xié)議將于2024年12月31日陸續(xù)到期，為滿足業(yè)務(wù)需要，本社繼續(xù)與大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司開(kāi)展合作，并簽訂服務(wù)合同。大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司是大田縣國(guó)有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司全資控股子公司，大田縣國(guó)有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司為本社理事單位，并指派法定代表人吳美采出任本社理事，因此大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司為本社認(rèn)定的關(guān)聯(lián)方。

截至2024年9月末，本社資本凈額104297.60萬(wàn)元，此次與大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司服務(wù)合同金額合計(jì)約107.28萬(wàn)元，占資本凈額0.1%，該合同屬于反復(fù)提供服務(wù)類合同，屬重大關(guān)聯(lián)。

本社已連續(xù)多年同藍(lán)盾公司建立安保服務(wù)，已構(gòu)建起了長(zhǎng)期合作關(guān)系，雙方都能按合作約定執(zhí)行；目前本社支付給大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司的服務(wù)價(jià)格均符合市場(chǎng)定價(jià)沒(méi)有優(yōu)于其他外部客戶。

根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和《福建農(nóng)信關(guān)聯(lián)交易管理辦法》文件要求，該重大關(guān)聯(lián)交易，于2024年12月10日經(jīng)本社關(guān)聯(lián)交易控制委員查審（以3票贊成，0票反對(duì)，0票棄權(quán)）通過(guò)，同時(shí)履行獨(dú)立理事職責(zé)的理事成員發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)；經(jīng)本社第六屆理事會(huì)第二次會(huì)議（企業(yè)法人理事吳美采因?qū)訇P(guān)聯(lián)方回避該項(xiàng)表決議程），以7票贊成（0票反對(duì)，0票棄權(quán)，1票限制）表決通過(guò)了《大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于與大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司簽訂服務(wù)合同的議案（草案）》；同時(shí)本社于2024年12月30日將該重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告監(jiān)管部門(mén)，相關(guān)程序符合規(guī)定。

2024年12月26日，本社與大田縣藍(lán)盾保安服務(wù)有限公司簽訂了保安服務(wù)合同統(tǒng)一交易協(xié)議和C&K技術(shù)設(shè)備聯(lián)網(wǎng)協(xié)議書(shū)統(tǒng)一交易協(xié)議兩份合同，另一份合同由于原合同在2025年7月31日到期，該份合同將于到期前一個(gè)月進(jìn)行續(xù)簽，以上三份合同金額合計(jì)107.28萬(wàn)元，期限12個(gè)月。

（三）關(guān)聯(lián)交易定價(jià)情況

本社與關(guān)聯(lián)方交易的定價(jià)遵循市場(chǎng)價(jià)格原則，按照與關(guān)聯(lián)方交易類型的具體情況確定定價(jià)方法，并在相應(yīng)關(guān)聯(lián)交易協(xié)議中予以明確。針對(duì)授信類關(guān)聯(lián)交易，本社根據(jù)相關(guān)授信定價(jià)管理規(guī)定，并結(jié)合關(guān)聯(lián)方客戶的評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)情況確定相應(yīng)價(jià)格；針對(duì)非授信類關(guān)聯(lián)交易，本社參照同類服務(wù)的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行定價(jià)。

報(bào)告期內(nèi)，本社與關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)格遵照上述交易定價(jià)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件，按照一般商業(yè)條款和正常業(yè)務(wù)程序開(kāi)展，不存在損害其他股東合法利益的情形，具備合法性與公允性。

（四）關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)情況

本社關(guān)聯(lián)方主要為本社較為優(yōu)質(zhì)客戶，自身實(shí)力較強(qiáng)、信用資質(zhì)良好。每筆關(guān)聯(lián)交易發(fā)生前，本社相關(guān)業(yè)務(wù)和管理部門(mén)均充分履行了事前審核職責(zé)，特別針對(duì)關(guān)聯(lián)授信業(yè)務(wù)，實(shí)施貸后跟蹤管理，進(jìn)行定期監(jiān)控和分析，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)每月提取關(guān)聯(lián)方授信業(yè)務(wù)信息，再以表內(nèi)外余額、五級(jí)分類、占資本凈額比重等指標(biāo)深入分析。報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生關(guān)聯(lián)授信風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)聯(lián)授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分類為正常或關(guān)注，無(wú)不良授信業(yè)務(wù)。

 三、總結(jié)

2024年度，本社在關(guān)聯(lián)交易管理與執(zhí)行等方面，均嚴(yán)格按照監(jiān)管法規(guī)以及內(nèi)部管理制度，持續(xù)遵循依法合規(guī)的原則，夯實(shí)關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)，持續(xù)完善關(guān)聯(lián)交易管理體系和運(yùn)作機(jī)制，全面提升本社關(guān)聯(lián)交易管理水平。本社將繼續(xù)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、系統(tǒng)化管理，為本社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、提升公司治理水平、進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)可持續(xù)健康發(fā)展提供有效保障。