“健和積分”非法集資案
文章作者：南安農村商業(yè)銀行文章發(fā)布時間：2023年03月10日
一、案例簡介
2017年5月，吳某某成立深圳某科技有限公司，以非法占有為目的，在未取得金融管理部門許可的情況下，以一元錢一個的價格向社會公眾發(fā)售所謂的“健和積分”，大肆吸收社會資金。該公司發(fā)行的所謂“健和積分”，無任何產品價值、流通價值，無任何相對應的實際生產經營項目，卻鼓吹投資"健和積分”無風險、有巨大升值空間，利用所謂“內網分紅“外網升值〞等一系列方式，誘使不明真相的投資者相繼購買“健和積分〞虛擬幣，騙取眾多投資人巨額資金。
二、案例分析
非法集資往往以承諾高額回報利誘，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，暴利引誘，開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然后用后集資人的錢兌現先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。
三、消費風險提示
我們應該如何防范非法集資：
（1）是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風險。
（2）是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅。
（3）是要通過正規(guī)渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協議，不接收從業(yè)人員個人出的任何收據、欠條。
（4）是注意保護個人信息，關注政府部門發(fā)布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。
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